S＆P500(アメリカ株価指数)投資はCFDとETFのどちらがおすすめ？

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S＆P500(アメリカ株価指数)投資はCFDとETFのどちらがおすすめ？

この記事のもくじ

S＆P500関連商品の種類
S＆P500取り扱い業者
S＆P500取り扱いCFD業者と証券会社の手数料を比較
S＆P500の配当利回り
S＆P500への投資にかかる税金
結論

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1．S＆P500関連商品の種類

S＆P500は米国投資情報会社「スタンダード・アンド・プアーズ社（S&P）」が算出しているアメリカの代表的な株価指数（インデックス）です。

そのため、「米国の株価指数」というカテゴリになりますが、S＆P500CFD・米国ETF・日本ETFといった形で取引可能です。

S＆P500関連商品別　メリット・デメリット

S＆P500関連投資商品	メリット	デメリット
S＆P500CFD	・S＆P500の株価指数に直接投資・取引レートは取引額の大小に依存しない・保有中に信託報酬の発生なし	・CFDの仕組みを理解しておく必要がある
米国ETF	・取引額が多い	・保有中は常に信託報酬が発生・売買時為替手数料発生
日本ETF	・購入時に為替手数料の発生なし	・保有中は常に信託報酬が発生・取引額が少なく、売値と買値に価格差が生じる場合がある

では、それぞれの商品について具体的に調べました。

S＆P500CFD

各CFD業者で呼び名は違いますが、ほぼ同じ値動きをしますので、S＆P500CFDに統一します。

米国ETF

S＆P500に連動する米国ETFは、主に以下の3種類があります。
IVV：iシェアーズ S＆P500ETF
VOO：バンガード S＆P500ETF
SPY：SPDR S＆P500ETF

日本ETF

S＆P500に連動する日本ETFは、主に以下の2種類があります。
1547：上場インデックスファンド米国株式
1557：SPDR S＆P500 ETF

	信託報酬	配当利回り（税込み）	1日の取引高
S＆P500CFD	0%	CFD業者により異なる	計測不可
米国ETF（IVV）	0.04%	1.76%	3420万ドル
米国ETF（VOO）	0.05%	1.87%	2080万ドル
米国ETF（SPY）	0.09%	1.78%	7億7700万ドル
日本ETF（1547）	0.16%	2.41%	2100万円
日本ETF（1557）	0.09%	1.86%	600万円

信託報酬
S＆P500CFD以外は、信託報酬（余計な経費）が発生してしまいます。
また、1547が0.16%と一番高いです。

配当利回り
S＆P500CFDは、CFD業者ごとに後で詳しく説明しますが、1547が若干高めで、そのほかは、ほぼ同じです。

1日の取引高
S＆P500CFDは、世界中のCFD業者を通じて取引するため、取引高の計測ができませんが、株価指数を基準に取引レートが決まり、CFD業者が必ず注文を引き受けるため、売りたいときに売れないといったことは起こりません。

また、米国ETFはいずれも1日の取引高が1000万ドル以上で頻繁に売買されています。

一方、日本ETFは取引高が少ないため、売値と買値に大きな差が生じたり、売りたいときに売れないといったことが起こる恐れもあります。

結論
これらのことから、取引はS＆P500CFDもしくは米国ETFの利用が無難です。
では次に、S＆P500CFDと米国ETFの取り扱い業者について調べてみます。

2．S＆P500取り扱い業者

S＆P500CFDはCFD業者、米国ETFは証券会社で取引が可能です。
と言っても、取引できない業者もありますので、主なCFD業者と証券会社について、S＆P500CFDと米国ETFの取り扱い状況を調べました。

証券会社のS＆P500米国ETF取り扱い状況

SBI証券	マネックス証券	楽天証券	野村証券	大和証券	SMBC日興証券	みずほ証券
〇	〇	〇	×	×	×	×

大手証券会社の野村・大和・SMBC日興・みずほ証券はダメでした。
ネット系証券会社のSBI・マネックス・楽天証券はS＆P500米国ETFを取り引き可能です。

CFD業者のS＆P500取り扱い状況

GMOクリック証券CFD	サクソバンク証券CFD	IG証券CFD	DMM CFD	岡三ｵﾝﾗｲﾝ証券 CFD(くりっく株365)
〇	〇	〇	〇	×

S＆P500CFDは、岡三ｵﾝﾗｲﾝ証券
CFD(くりっく株365)以外で取り引き可能です。
次に気になるのが、手数料です。

3．S＆P500取り扱いCFD業者と証券会社の手数料を比較

S＆P500はアメリカの株価指数ですので、以下の手数料が発生します。

為替手数料
売買手数料
スプレッド

では、各CFD業者・証券会社の手数料を比較してみます。

	為替手数料（片道）	取引手数料（片道）	スプレッド	10株あたり^※ 合計往復手数料
GMOクリック証券CFD （S＆P500CFD）	無料	無料	0.2ドル	220円
DMM CFD （S＆P500CFD）	無料	無料	0.5ドル	550円
SBI証券（米国ETF）	25銭	約定金額の0.486% ただし下限：5.4ドル上限：21.6ドル	無料	13876円
マネックス証券（米国ETF）	25銭	約定金額の0.486% ただし下限：5.4ドル上限：21.6ドル	無料	13876円
楽天証券（米国ETF）	25銭	1000株まで一律27ドル 1000株以上 1株ごとに2.16ｾﾝﾄ追加	無料	13970円
IG証券CFD （S＆P500CFD）	0.3%	無料	0.6ドル	15840円
サクソバンク証券CFD （S＆P500CFD）	0.5%	無料	0.6ドル	25960円

※10株あたり合計手数料の計算
S＆P500　1株当たりのレートを2300ドル、1ドル110円としています。

10株あたりの手数料で比較してみると、GMOクリック証券CFDとDMM CFDが激安なのがわかります。

手数料を見る限り、GMOクリック証券CFDとDMM CFDのCFD業者を利用するのが賢い選択です。

4．S＆P500の配当利回り

S＆P500の分配金は、米国ETFの場合、証券会社による違いはなく、どの米国ETFに投資するかで若干の違いがあります。（配当金利回りは税込みで1.76%～1.87%）

一方、S＆P500CFDはCFD業者によって大きく違います。

CFD業者のS＆P500CFDに対する配当利回り

GMOクリック証券CFD：税込み1.36%
DMM CFD：1日‐10円（利回り換算不可）
サクソバンク証券CFD：1日‐11円（利回り換算不可）
IG証券CFD：1日‐18円（利回り換算不可）

米国ETFに比べると、配当利回りは下がります。

ただし、CFDではFXと同様にレバレッジ制度を採用していますので、預けた証拠金以上の取引をすることができます。

そのため、配当利回りを何倍にもすることが可能です。
（S＆P500CFDの場合、最大レバレッジは10倍です）
レバレッジ制度の詳細はこちらです→CFDのレバレッジとは？

レバレッジを利用してS＆P500CFDへ投資した例
例1）レバレッジ2倍での取引：配当利回り1.36%×2＝2.72%
例2）レバレッジ3倍での取引：配当利回り1.36%×3＝4.08%
例3）レバレッジ5倍での取引：配当利回り1.36%×5＝6.80%

5．S＆P500への投資にかかる税金

S＆P500への投資に対する税金は、S＆P500CFD・米国ETFとも
・売却益に対する税金
・配当金に対する税金
の2種類です。

CFDは
売却益の税率：20.315%
配当金の税率：20.315%
ですが、

米国ETFは
売却益の税率：20.315%
配当金の税率：10%+20.315%
と、配当金の税率が高くなっています。（10％アメリカで徴収するため）

また、CFDとETFは損益通算できません。
例えば、CFD取引で利益が出て、ETF取引で損失が出たとしても、CFDによる利益に対しては課税されます。逆に、ETF取引で利益が出て、CFD取引で損失が出ても、ETF取引の利益は課税されます。

6．結論

下の表からS&P500への投資は、証券会社よりもCFD業者が有利と言えます。

	CFD業者（S＆P500CFD）	証券会社（米国ETF）
手数料	〇安い	× 高い
配当利回り	〇レバレッジ制度で高くできる	× 固定で1.76～1.87%
税金	〇一律20.315%	× 売却益：20.315% 配当金：10%+20.315%
取引単位	〇 1株単位	〇 1株単位

S＆P500取引に有利なCFD業者

・S＆P500CFDの取り引きにベストな証券会社
・S＆P500CFDのスプレッドは0.2ドルと最安です
・S＆P500CFD買いの価格調整額はプラスで、長期保有にも最適です
・S＆P500CFDの決済時に為替手数料が発生しません
・預けた証拠金は分別管理かつ全額信託保全で安心
・口座開設、口座維持料金とも0円で、口座開設にお金がかかりません